AML Specialist
We are looking for an AML Specialist to join our team and support the company's Anti-Money Laundering and Counter-Terrorist Financing (AML/CTF) framework.
Key Responsibilities
• Perform transaction monitoring and identify suspicious activities
• Conduct AML investigations, case reviews, and escalations
• Review KYC, CDD, and EDD files and ensure compliance with regulatory requirements
• Review sanctions, PEP, and adverse media screening alerts
• Prepare AML reports and support regulatory requirements
• Assist in preparing Suspicious Transaction Reports (STRs) when required
• Maintain accurate investigation records and case documentation
• Ensure compliance with SAMA AML/CTF regulations and internal policies
• Support AML risk assessments and control enhancements
• Work closely with Risk, Compliance, and Operations teams
Requirements
• Proven AML experience in fintech, banking, or financial services
• Strong understanding of AML/CTF regulations, KYC, CDD, EDD, sanctions, and investigation practices
• Ability to independently assess alerts, transactions, and customer risks
• Experience with transaction monitoring and sanctions screening systems
• Experience with audits or regulatory reviews is preferred
• Strong analytical and problem-solving skills
• Bachelor’s degree in a relevant field
• CAMS certification is a plus
• Strong communication skills in Arabic and English
أخصائي مكافحة غسل الأموال
نحن نبحث عن أخصائي مكافحة غسل الأموال للانضمام إلى فريقنا ودعم إطار عمل مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CTF) في الشركة.
المسؤوليات الرئيسية
• إجراء مراقبة المعاملات وتحديد الأنشطة المشبوهة
• إجراء تحقيقات مكافحة غسل الأموال ومراجعة الحالات والتصعيد
• مراجعة ملفات العناية الواجبة بالعميل (KYC و CDD و EDD) وضمان الالتزام بالمتطلبات التنظيمية
• مراجعة تنبيهات الفحص الخاصة بالعقوبات والأشخاص المعرضين سياسياً (PEP) والأخبار السلبية
• إعداد تقارير مكافحة غسل الأموال ودعم المتطلبات التنظيمية
• المساعدة في إعداد تقارير المعاملات المشبوهة (STRs) عند الحاجة
• الاحتفاظ بسجلات تحقيق دقيقة وتوثيق الحالات
• ضمان الالتزام بلوائح البنك المركزي السعودي (ساما) لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب والسياسات الداخلية
• دعم تقييمات مخاطر مكافحة غسل الأموال وتعزيز عناصر التحكم
• العمل بشكل وثيق مع فرق المخاطر والالتزام والعمليات
المتطلبات
• خبرة مثبتة في مجال مكافحة غسل الأموال في التقنية المالية (Fintech) أو القطاع المصرفي أو الخدمات المالية
• فهم قوي لوائح مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وممارسات KYC و CDD و EDD والعقوبات والتحقيق
• القدرة على تقييم التنبيهات والمعاملات ومخاطر العملاء بشكل مستقل
• خبرة في أنظمة مراقبة المعاملات وفحص العقوبات
• يفضل من لديه خبرة في أعمال التدقيق أو المراجعات التنظيمية
• مهارات تحليلية وقدرة قوية على حل المشكلات
• درجة البكالوريوس في مجال ذات صلة
• شهادة أخصائي مكافحة غسل أموال معتمد (CAMS) تعتبر ميزة إضافية
• مهارات تواصل قوية باللغتين العربية والإنجليزية