المسمى الوظيفي: مدير رأس المال القسم: الائتمان والإقراض المجموعة: الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات (CIB) الموقع: الرياض، المملكة العربية السعودية
المسؤوليات الأساسية: العمل كخبير متخصص في مجموعة الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات (CIB) في مجال العوائد، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، حسابات واتجاهات الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)، والعائد على الأصول المرجحة بالمخاطر (RoRWA)، والعائد على حقوق المساهمين الملموسة (RoTE)، والكثافة والسرعة. رفع مستوى الوعي حول استهلاك رأس المال لدى مديري علاقات العملاء في CIB وتقديم المشورة حول كيفية التعامل مع هياكل الإقراض بشكل مختلف لتصبح أكثر كفاءة في استخدام رأس المال. ابتكار والإشراف على ودعم مجموعة متنوعة من مبادرات كفاءة رأس المال لتحرير الأصول المرجحة بالمخاطر وتحسين العائد على الأصول المرجحة بالمخاطر، وخفض كثافة الأصول المرجحة بالمخاطر وزيادة سرعة رأس المال، بما في ذلك إدارة البيانات وتوزيع وإعادة تخصيص رأس المال. امتلاك سياسة تسعير القروض الخاصة بـ CIB - لضمان وضع السياسة بشكل تجاري والسماح لمديري العلاقات بالتفاوض مع العملاء ضمن حدود محددة. امتلاك حاسبة عوائد أومنيا (Omnia) - التنسيق مع المالية لضمان مواءمة الحساب مع منهجية إعداد تقارير الأصول المرجحة بالمخاطر/رأس المال في ساب (SAB). العمل كجهة موافقة نهائية (نيابة عن CCIBO) على اعتمادات تسعير القروض في حاسبة عوائد أومنيا، وبصفتي هذه، تقديم المشورة للإدارة العليا وCCIBO بشأن مقارنة تسعير المعاملات قبل منح القروض. تقديم المشورة لـ CCIBO والمديرين العامين ومديري الإدارات بشأن عوائد مستوى المحفظة، واتجاهات ضغط/توسع الهوامش، وتسرب الفارق حسب القطاع والعملة والمدة. ضمان قوة الضوابط التشغيلية لهوامش القروض (إدخال بيانات دقيق، إلخ). فهم أي من عملاء CIB هم 'منخفضو العائد'، والعمل مع فرق التغطية على خطط لتعزيز العائد الذي نحققه من هؤلاء العملاء. تحمل مسؤولية عوائد CIB كمؤشر أداء رئيسي مباشر.
متطلبات الوظيفة: الخبرة في إدارة رأس المال وتسعير القروض والحدود أمر ضروري. معرفة قوية وخبرة في الأصول المرجحة بالمخاطر (RWA)، واتفاقية بازل، والعائد المعدل حسب المخاطر على رأس المال (RAROC)، وتحسين رأس المال. درجة البكالوريوس أو الماجستير في أي تخصص ذي صلة.
Job Title: Capital Manager Department: Credit & Lending Group: Corporate & institutional Banking (CIB) Location: Riyadh, Saudi Arabia
Core Responsibilities: Act as CIB’s subject matter expert on returns, including but not limited to RWA, RoRWA, RoTE, Density & Velocity calculations & trends. Raise awareness of capital consumption with CIB Relationship Managers and give advice on how lending structures could be approached differently to become more capital efficient. Originate, oversee and support a variety of capital efficiency initiatives to release RWAs and improve RoRWA, lower RWA density and raise Capital Velocity, including data management, distribution and reallocation of capital Ownership of CIB’s Loan Pricing Policy – to ensure the policy is set commercially and allows RMs to negotiate with clients within set boundaries Ownership of Omnia Returns Calculator – liaison with Finance to ensure the calculation is aligned with SAB’s RWA / capital reporting methodology Act as the Final Approver (on CCIBO behalf) for loan pricing approvals in Omnia Returns Calculator, and in this capacity advise senior management and CCIBO about transaction pricing comparable prior to loan origination Advise CCIBO, General Managers and Directors on portfolio-level yields, margin compression / expansion trends, and spread leakage by sector, currency, and tenor. Ensure operational controls are robust for loan margins (accurate data input etc). Understand which CIB clients are ‘low returning’, and work with Coverage teams on plans to enhance the return we achieve from those clients Be responsible for CIB returns as a direct KPI
Role Requirements:Experiance in Capital management, loan pricing and limits is a must. Strong knowledge and experiance in Weighted Assets / RWA, Basel, RAROC, capital optimization. A Bachelors or Masters degree in any related major.